数据驱动的合规审计服务

万维星辰利用智能反洗钱研究中的可疑交易检测技术检测或预测柜员本人账号是否涉及异常可疑交易。通过收集账户行为数据,使用大数据技术进行建模并建立账户行为基线,发现异常账户行为,从而帮助客户及时发现问题并处理。

操作风险是金融机构因人员失误、外部事件和内控流程上的不利遭受的损失,包含了内部与外部欺诈、雇员活动和执行交割中的操作性问题。金融机构,尤其是中小银行现有系统中,风险管理、内控、反洗钱、合规、审计等中后台领域的运用仍然停留在以资本、指标、规则为主的传统业务范式,风险评估和合规审计的工具和手段有诸多不足。

万维星辰提供对柜员对资金的异常操作行为服务,用于检测柜员个人是否有渎职获利行为。提供柜员对账户的异常操作行为,用于检测柜员个人是否有企图渎职获利的风险行为。

通过对网络日志的全面分析,掌握IT资源的实际情况,从配置、连通性、利用率等方面分析评价IT系统及其相关业务应用是否满足相关法规制度的要求,并针对不符合部分提出改进建议。