智能内控合规与审计

数据治理、大数据处理、机器学习和知识图谱在业务中的应用

万维星辰利用智能反洗钱研究中的可疑交易检测技术检测或预测柜员本人账号是否涉及异常可疑交易。通过收集账户行为数据,使用大数据技术进行建模并建立账户行为基线,发现异常账户行为,从而帮助客户及时发现问题并处理。

操作风险是金融机构因人员失误、外部事件和内控流程上的不利遭受的损失,包含了内部与外部欺诈、雇员活动和执行交割中的操作性问题。金融机构,尤其是中小银行现有系统中,风险管理、内控、反洗钱、合规、审计等中后台领域的运用仍然停留在以资本、指标、规则为主的传统业务范式,风险评估和合规审计的工具和手段有诸多不足。

万维星辰提供对柜员对资金的异常操作行为服务,用于检测柜员个人是否有渎职获利行为。提供柜员对账户的异常操作行为,用于检测柜员个人是否有企图渎职获利的风险行为。

运用大数据技术将内控规则嵌入交易流程,更迅速地识别操作风险,预防、发现并及时阻断银行内外部的欺诈行为。运用大数据改善银行经营管理,全面了解银行运营情况,及时优化业务流程,提高精细化管理水平,推动业务创新。

从全景角度展现柜员整体风险状况。柜员风险画像系统针对违规事件的风险值进行打分,内置的模型引擎将依据每一专业视图的权重配置结果,自动生成有关柜员分概念综合评价体系结果。便于管理人员全面客观了解柜员的整体风险状况提供便捷的渠道。通过引入智能挖掘,从大量数据中揭示出隐含的、先前未知的并有潜在价值的信息,建立具有自我适应能⼒,自我学习能⼒和自我决策能⼒的事件分析模型。

通过大数据和人工智能技术,对银行的各个业务构建知识图谱,实现业务、操作员、客户、账户之间的关联关系,并在此基础上,构建业务场景对应的模型,通过这些模型可以找到业务中的异常,以及异常与业务或者操作人员之间的关联,并深度挖掘更多的联系,扩大监控范围。